Золото или серебро — во что лучше инвестировать? Нужно ли покупать «наличное» золото и серебро

За последние 2 рабочих дня цена золота довольно динамично свалилась на 4%. Это скорее хорошая новость для «золотых быков», нежели плохая: во-первых, золото теперь можно купить дешевле, чем на прошлой неделе.

Новости о росте реального ВВП США на 2,6% за 4 квартал 2018 года привели к падению курса золота до 1292 долларов за одну унцию. При этом жёлтому драгметаллу не помогли негативные факторы в экономике и политике мира.

В РФ есть два способа инвестирования в физические драгметаллы: покупка их в виде слитков или монет. О вложении средств в физическое золото в форме монет и о доходности такого способа инвестирования пойдёт речь далее.

Вот уже не первый год в России обсуждается возможность отмены НДС при покупке золотых слитков. Вот и на этот раз Минфин сообщил газете "Известия" о том, что в ближайшее время отмена НДС может всё же состояться.

Золото держится стабильно выше отметки 1300$, несмотря на на новогодние праздники в Китае и, как следствие, на отсутствие китайских покупателей на рынке. Золотой "Победоносец" остаётся самой популярной монетой.

Немецкая компания Heraeus, которая занимается продажей драгоценных металлов в Европе, опубликовала оптимистичный прогноз для серебра и палладия. Но и золото будет играть важную роль в течение 2019 года.

По мнению банка Standard Chartered, текущий 2019 год может стать хорошим для золота. Это связано с изменением динамики спроса на жёлтый драгметалл, так как инвесторы заинтересованы в защитных активах.

Компания «Золотой Запас» запустила сервис дистанционных торгов для купли-продажи монет из драгметаллов. Это первый в России веб-сервис, позволяющий участникам рынка торговать монетами между собой за небольшую комиссию.

В гостях у "ЗМД" в Москве (фоторепортаж)

Информационно-аналитический сайт сайт побывал в гостях у компании "Золотой Монетный Дом", офис которой расположен в Москве в здании бизнес-центра "Лефортово". У "ЗМД" имеется большой выбор инвеcтмонет.

В список самых дорогих золотых монет мира попали только те монеты, которые хотя бы один раз были проданы и сменили своего хозяина. Однако самой дорогой монетой в мире является не золотая, а серебряная монета.

Это время уже давно ушло в прошлое, но желающие инвестировать средства в драгоценные металлы до сих пор находятся. Давайте рассмотрим драгметаллы с инвестиционной точки зрения.

Сразу же нужно сказать, что вложить деньги в реальное (т.е. физически осязаемое) золото можно тремя путями: приобрести ювелирные украшения, купить слитки драгметаллов в банке или же раскошелиться на покупку инвестиционных монет.

Не секрет, что львиная доля золота (как наиболее популярного драгметалла) используется в ювелирных целях. Однако ювелирные украшения являются самым плохим объектом для инвестиций. В случае если вы захотите их позже продать, то та художественная ценность украшения, за которую вы заплатили, при скупке в расчет не примется – украшения у вас купят, но по цене лома. Естественно, об антикварных вещах здесь речь не идет. К тому же, как правило, ювелирные украшения имеют более низкую пробу по сравнению с банковским золотом.

Делаем вывод - если вы-таки тяготеете к реальному золоту и хотите видеть и осязать свой золотой капитал, то лучше приобрести не украшения, а золотые слитки или монеты, которые предлагают банки.

Что же можно купить в банке?

Металлы и массы слитков, которые предлагают банки к продаже:

Слитки золота весом от 1 гр до 1 кг;
Слитки серебра весом от 100 гр до 1 кг;
Слитки платины двух видов – по 10 и 50 гр;
Слитки палладия также в двух вариантах – 10 и 50 гр.

Теперь пару слов об инвестиционных монетах, которые предлагают купить банки.

Не путайте инвестиционные монеты с обычными памятными монетами. И те и другие продаются в банках, но у них есть различия. Памятные монеты выпускаются гораздо меньшим тиражом, нежели инвестиционные. Причем памятная монета чаще всего выполнена не из драгоценных металлов.

Инвестиционные монеты выполнены из драгметаллов, т.е. при покупке такой монеты инвестор делает вложение в металл, а не в возможную нумизматическую ценность, как в случае с памятными монетами. Чтобы получить прибыль с памятных монет, нужно быть истинным коллекционером и уметь их оценивать с точки зрения нумизмата.

В России сейчас распространены следующие инвестиционные монеты:

Георгий Победоносец, металл – золото, проба – 999, масса – 7,89 гр;
Георгий Победоносец, металл – серебро, проба – 999, масса – 31,5 гр;
Червонец, металл – золото, проба – 900, масса – 8,603 гр;
Денежное обращение, металл – золото, проба – 900, масса – 17,45 гр.

На чем же можно заработать, приобретя драгметаллы в том или ином виде?

Сразу оговоримся, инвестор не должен вкладываться в золото полностью, это крайне неразумно. Многие консультанты рекомендуют инвесторам не держать в золоте (или любом другом драгметалле) более 30% своего капитала.

Если растет цена на драгметалл, то растет стоимость слитков и инвестиционных монет.

При этом нужно иметь в виду следующее. Цена на драгметалл зависит от мировых котировок. И вам при этом нужно учитывать курс доллара к рублю. Случается так, что, к примеру, мировые цены в долларах за унцию золота выросли примерно на 30%, а рубль при этом укрепился на 40%. Банки все операции с золотом проводят в рублях, т.к. золото проходит в качестве товара. В итоге вы будете в убытке.

То есть делать инвестиции в драгметаллы стоит только с целью сохранения накопленного, но никак не для получения большой инвестиционной прибыли.

Плюсы инвестирования в слитки драгметаллов:

Слитки от 1 гр может позволить себе любой инвестор;
металл реально осязаем – хорошо для тех инвесторов, которые хотят видеть и держать в руках то, во что вкладывают деньги.

Но, как и любой другой товар, инвестиции в слитки драгметаллов имеют и свои минусы:

Возникает проблема с хранением слитков. Кто-то не боится и хранит свои слитки дома, кто-то снимает для них банковскую ячейку, естественно, за аренду ячейки придется заплатить n-ую сумму;
золото должно не потерять своего первоначального вида при хранении – если на слитке будет замечена малейшая царапина, то цена реализации этого слитка значительно упадет, либо слиток вообще не будет принят банком назад;
наличие больших спредов (разницы между покупкой и продажей слитков);
при покупке слитков придется заплатить 18% НДС.

Именно из-за последнего пункта некоторые инвесторы приобретают не слитки, а монеты. При покупке инвестиционных монет не нужно платить НДС. Но здесь есть один нюанс.

Иногда случается так, что спрос на эти монеты намного превышает предложение, и цена имеющихся в наличие монет становится гораздо выше тех 18%, от уплаты которых инвестор хотел себя избавить. А в остальном инвестиционные монеты имеют те же достоинства и недостатки, что и слитки.

Так во что же все-таки выгоднее вкладываться – в слитки или в монеты?

Здесь все зависит от стоимости монет (выше она НДС или же ниже), от наличия того или иного финансового инструмента в продаже и оттого, что вам будет приятнее держать в руках. По доходности монеты и слитки драгметаллов друг от друга не отличаются.

Фотоматериалы взяты с сайта www.rabstol.ru

14 января 2016

Приветствую! В ситуации, когда курс доллара и цены в магазинах растут с космической скоростью, хочется чего-то безопасного и надежного. А еще лучше – вечного. И сегодня мы поговорим про инвестиции в драгоценные металлы: золото, серебро, палладий и платину.

В какой металл лучше вкладывать деньги? И стоит ли это делать в ближайшие годы?

В начале октября 2012-го одна тройская унция золота оценивалась в $1782,5! Та вершина стала переломной точкой, в которой восходящий тренд резко сменился нисходящим. С того момента и по сей день золото уверенно падает в цене. В конце 2015-го за одну тройскую унцию давали всего $1063 (минус 40% за три года).

Почему дешевеет золото?

Основных причин, как обычно, несколько:

• Низкие темпы роста мировой экономики ()
• Укрепление доллара к корзине валют на фоне повышения ставок ФРС США
• Рухнувшие цены на нефть (золото всегда выступало в роли нефтяного «антагониста»)
• Сильный фондовый рынок США
• Низкий спрос на золото в Индии и Поднебесной
• Массовый отток средств из «золотых»

Прогнозы экспертов

Аналитики считают, что в 2016-м золото вряд ли будет расти в цене. Средний прогноз: $1050—1100 за тройскую унцию. Многие эксперты не исключают, что уже во втором полугодии нынешнего года золото пробьет психологическую отметку $1000.

Серебро

Очень похоже на золото ведет себя и серебро. В апреле 2011-го одна тройская унция серебра оценивалась почти в $48,59. До ноября 2013 года драгоценный металл то рос, то резко падал, скатившись в итоге до $34 за унцию. После этого «серебряные» котировки падали практически непрерывно. В конце прошлого года унция серебра оценивалась в $13,86 (минус 68% за неполных пять лет).

Почему дешевеет серебро?

• В промышленности серебро уже используют не так массово (в первую очередь, из-за внедрения новейших технологий). Скажем, производители солнечных батарей все чаще заменяют серебро более дешевыми аналогами
• Слабый рост мировой экономики (в том числе, и в Китае) также тянет спрос на серебро вниз
• Производство серебра растет с каждым годом, что создает избыточное предложение на рынке. Только в 2015-м производство драгоценного металла выросло на 8%
• Массовое бегство инвесторов с сырьевых рынков на фоне восстановления экономики США и повышения процентной ставки Федеральной резервной системой

Прогнозы экспертов

Основной прогноз на 2016 год: $15-16 за унцию. Однако часть аналитиков считает, что в нынешнем году серебро, наоборот, вырастет в цене примерно на треть.

Главный экономист датского Saxo Bank уверен, что стимулом для роста цен на серебро может стать бурное развитие «солнечной» энергетики. Дело в том, что этот драгоценный металл часто используют при производстве фотоэлементов. И по мнению Стина Якобсена, всплеск спроса вполне может вызвать рост цен на серебро.

Палладий

За последние пять лет цены на палладий вели себя не так, как котировки на золото. С февраля 2011-го по июль 2012-го цена палладия то падала, то отскакивала вверх, скатившись в результате с $819,7 до $580 за тройскую унцию.

После этого «медвежий» тренд по палладию уверенно сменился «бычьим». В период, когда золото дешевело почти каждую неделю, палладий дорос до $880 к августу 2014 года. Но уже во втором полугодии прошлого года рост сошел на «нет» на фоне общего падения цен на драгоценные металлы.

К началу 2015-го цена на палладий опустилась до $563 за унцию и продолжает снижаться. 12 января «палладиевые» котировки опускались до $471,4 за унцию.

Почему дешевеет палладий?

• В 2015 году показатели продаж авто в КНР оказались самыми низкими за три года. И это при том, что в IV квартале власти Поднебесной уменьшили налог на покупку машин. Почему это важно? Потому что именно на Китай приходится около 20% мирового спроса на палладий
• После длительной забастовки возобновилось производство платиноидов в ЮАР (в итоге сократился дефицит палладия на рынке)
• Массовый отток инвесторов с рынка драгоценных металлов на фоне резкого укрепления доллара США.

Прогнозы экспертов

Особого оптимизма по поводу цен на палладий аналитики не демонстрируют. Большинство склоняется к коридору $500-550 за унцию.

Платина

В последнее время «платиновые» котировки разочаровывают инвесторов еще больше, чем цены на золото.

Пять лет назад (в феврале 2011-го года) платина оценивалась в $1827 за тройскую унцию. Интересно, что боковое движение по этому драгоценному металлу продолжалось дольше, чем по золоту и серебру.

Лишь в феврале 2013 года «платиновые» котировки уверенно пошли вниз. С $1673 за унцию цена платины упала до $882 к концу прошлого года (то есть, подешевела почти в два раза всего за три года)! Почему платина сегодня стоит дешевле золота?

Почему дешевеет платина?

• Сократился спрос со стороны китайской автомобильной промышленности. Кроме того, по оценкам аналитиков, спрос на ювелирные украшения в Поднебесной в 2016-м может снизиться на 9%
• Компания Lonmin (третье место в мире по производству платины) в конце прошлого года привлекла $400 млн. за счет дополнительной эмиссии акций по заниженной цене. Серьезное увеличение производства приведет к еще большему избытку предложения на рынке. С учетом платины, добываемой в ЮАР, объем «лишней» платины оценивается в 300 — 500 тысяч унций в ближайшие три года
• Скандал вокруг дизельных автомобилей Volkswagen

Напомню вкратце суть этой истории. Платина используется в каталитических конвертерах для уменьшения вредных выбросов. Осенью стало известно, что во время лабораторных тестов концерн VW устанавливал специальное программное обеспечение примерно на 11 млн. автомобилей, чтобы исказить результаты уровня выбросов оксидов азота.

Эксперты ожидают, что в Евросоюзе этот скандал приведет к резкому сокращению спроса на автомобили с дизельным двигателем. Что автоматически «уронит» и спрос на платину.

Прогнозы экспертов

В 2016-м году цена на платину, скорее всего, останется на текущем уровне с тенденцией к понижению. Самый популярный среди аналитиков прогноз: $900 за унцию.

Мое личное мнение

Не буду оригинальничать. Как и большинство экспертов, я думаю, что в нынешнем году драгоценные металлы расти в цене не будут. Сырьевые активы (в том числе, и драгметаллы) сегодня «не в моде». В середине прошлого года индекс сырьевых товаров S&P GSCI обновил 13-летний минимум!

В 2011-м «бум» на золото и серебро был вызван тем, что инвесторы опасались сильной инфляции (эти опасения, кстати, не оправдались). Сейчас же внимание переключилось на «аппетитный» доллар и растущий фондовый рынок США.

Сегодня финансовые консультанты советуют держать в золоте, серебре, платине и палладии не более 10% всего активов.

К тому же в России вложения в драгоценные металлы (в любом виде) связаны с дополнительными потерями: НДС, НДФЛ, банковский спред, плата за аренду банковской ячейки… Поэтому на фоне падающих цен на металлы инвестировать в них просто невыгодно. Тем более что цены на слитки, и в российских банках фиксируются в рублях – еще один удар по потенциальной доходности драгоценных металлов.

А в какой драгоценный металл вкладываете Вы? Если, конечно, инвестируете. Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на самые интересные посты с друзьями!

В период кризиса стоимость многих мировых валют, акций, а также сырья начинает сильно колебаться. В результате такого агрессивного движения многие теряют свои капиталовложения. Инвестиции в золото, в сравнении с вышеперечисленными типами, намного надёжнее и, при необходимом уровне знаний, а также грамотной стратегии, позволяют получить значительную прибыль при минимальных потерях. Инвестирование в золото оптимизирует рынок торговли и занимает лидирующие позиции по надёжности подобных капиталовложений.

Выгодно ли проводить подобные вложения в драгоценные металлы в период нестабильности рыночной экономики или нет? Да, так как различные типы золотых инвестиций, популярность на которые постоянно растет, позволяют удерживать торги на на высоких уровнях.

Повышенный спрос на металл поддерживает его ликвидность и сегодня, при нестабильном состоянии рыночной экономики во многих развитых странах. Вложение денег в золото по всему миру обеспечивает движение вверх его котировок. Это является главной причиной для подобных вложений. Стоит ли принять участие в мировой торговле? На этот вопрос ответит динамика цены.

На графике отображено, как менялись цены за последние годы.

Год	Цены за 1 унцию в долларах
2000	316
2001	293
2002	349
2003	416
2004	454
2005	536
2006	725
2007	841
2008	1010
2009	1210
2010	1420
2011	1921
2012	1792
2013	1694
2014	1380
2015	1300
2016	1375
2017	1290

Даже при скачках, в отмеченный период времени, стоимость увеличилась почти в 5 раз. По меркам биржи это довольно значительный рост, при внешних экономических ситуациях на рынке. Ликвидность золота обеспечивается также и постоянными добычами его на территории многих государств.

Объединить все причины для вложения в золото можно в следующий список:

• металл на торгах достаточно стабилен, и за каждый год его цена значительно вырастает;
• вложения являются отличным страховым инструментом от кризисных скачков на рынке;
• постоянно растущий спрос.

Обратите внимание: для прибыльных операций по доходам от золота, в него следует вкладываться на долгий срок, так как получение месячной прибыли с торгов будет меньше чем за год или 5 лет.

Как вложить деньги в золото? Этот вопрос довольно интересный, так как сегодняшний рынок предоставляет множество типов вложения в металл. Каждый из них направлен на конкретную категорию вкладчиков. Это объясняется тем, что каждый инвестор преследует свои цели.

Это могут быть:

• краткосрочные вложения на большие суммы, чтобы получить быструю прибыль от растущих котировок;
• долгосрочные вложения, чтобы обезопасить свои активы от резких изменений в экономике;
• долгосрочные вложения для получения ежегодной прибыли или разовой прибыли за весь период вложения;
• инвестиции в золото, как в предмет для коллекционирования, к примеру, юбилейные монеты, выпущенные банком.

Вне зависимости от того, какие цели преследуются вкладчиком, они все направлены на получение экономической выгоды.

Есть следующие типы вложений в металл:

• приобретение в слитках разной массы;
• открытие обезличенных счетов по металлу;
• покупка монет.

Каждый инвестиционный золотой тип представляет собой определённую стратегию для инвесторов. Три данных категории вложения популярны в стране, и активно развиваются в последние годы. Любой желающий, при наличии определённой суммы денежных средств, может стать настоящим инвестором и, при правильном распределении ресурсов в итоге сможет получить хорошую прибыль от проведенной сделки.

Приобретение в слитках разной массы

Один из самых распространённых способов инвестиции в золото не только в стране, но и во всём мире, это его приобретение в специальных отлитых или обрезных слитках. Отлитые или штампованные слитки производятся из заготовочных форм разного размера. Обрезные слитки изготавливаются путём резки на специальном оборудовании от общего отлитого листа. Последний метод применяется для слитков небольшой массы.

Чистота золотого слитка определяется его пробой. Наивысшая проба считается 999 целых и 95 сотых. Именно в данной пробе должны производиться все слитки. Приобрести их можно в банковских учреждениях, где представлены вклады в металлы.

Минимальный вес, в котором выпускаются слитки, составляет 1 грамм. Самый большой размер составляет 10 килограмм. В верхней их части указывается информация о:

• штамповке;
• организации, выпустившей его;
• массе;
• пробе;
• серийном номере.

К каждому выпущенному слитку прилагается собственный паспорт и сертификат, указывающий на его качество. Сегодня допускаются продажи изделий в двух типах качества:

1. Отличное.
2. Удовлетворительное.

При покупке выдаётся специальный кассовый ордер или чек, где должна быть прописана следующая информация о покупке изделия:

• общая сумма сделки;
• масса изделия;
• количество приобретённых изделий;
• номер пробы;
• серийные номера каждого приобретаемого изделия;
• дата и место проведения сделки.

Все изготавливаемые слитки проходят специальную сертификацию на стандарты качества. Это необходимое правило выпуска золотых изделий на территории страны, контролируемое действующим законодательством. Все слитки должны соответствовать стандартам качества ГОСТ.

Открытие обезличенных счетов по металлу

Как инвестировать в золото без приобретения металла в натуре? Для этого используется такой финансовый инструмент, как открытие специального металлического счёта в банковском учреждении. Предоставляют подобный инвестиционный инструмент не все банки.

Поэтому перед тем как вы соберётесь заняться подобным типом инвестирования, убедитесь, что банки поддерживают данную услугу.

Если в вышеуказанном типе инвестиции в золото используется материальный метод, то есть вы приобретаете физический , который можете как оставить на хранение в банке, так и забрать его с собой, то открытие специального счёта будет подразумевать приобретение металла без его фактической выдачи инвестору на руки.

Все приобретённые слитки инвесторами хранятся в банках в специальных отведённых местах. Преимущества такого метода инвестирования заключаются в отсутствии налоговых отчислений на прибыль, получаемую физическим лицом. Банки также идут навстречу таким вкладчикам и предоставляют услугу по открытию счёта бесплатно.

Перед открытием счёта необходимо совершить следующие действия:

• изучить предложения банков, предоставляющих данную услугу;
• после того как будет выбран банк, проверьте его лицензии;
• изучите репутации банковского учреждения. Это очень важно, так как в сложившейся экономической ситуации многие банки очень быстро теряют лицензии. Металлический счёт не может быть застрахован, поэтому в случае потери лицензии или других проблем с банком, вернуть вложения не удастся;
• подготовьте все требуемые для открытия счёта документы.

Обратной стороной таких инвестиций, помимо риска потери вклада, является низкий доходный процент от вклада. Во многих случаях его попросту нет. Такой тип отлично подойдёт для краткосрочных спекулятивных рыночных операций по металлу.

Покупка монет

Стоит ли приобретать золотые монеты, выпущенные банком? Такой вид инвестиций не является активным. Получить быструю прибыль с приобретения юбилейных или памятных банковских изделий можно. Однако этот процесс усложняется некоторыми нюансами.

В первую очередь у данного типа низкая ликвидность. Обусловлено это тем, что спрос на такие изделия достаточно невелик. Рынок сбыта, в основном, держится на коллекционерах, занимающихся сбором подобной продукции.

Во-вторых, цена на такие изделия порядком завышена. Все монеты выпускаются в различных вариантах и типах чеканки. Они могут быть посвящены памятным мероприятиям или каким-либо событиям. Чем меньше серия выпускаемых изделий, тем больше будут они стоить. Также это скажется и на получении дохода.

Необходимо следить за движением стоимости того или иного типа золотых момент. Не всегда с момента приобретения они сразу становятся ликвидными, и цена на них начинает активно расти.

Исходя из этого, такой способ не подойдёт для краткосрочных типов сделок. Так как изначально завышенная стоимость может увести баланс инвестора в отрицательное значение, если он решит быстро её продать после покупки.

Выгодно ли приобретать такие изделия? На первый взгляд, нет, однако у такого инвестиционного инструмента есть один положительный момент. По большей части, после приобретения золотой монеты, она сразу становится дешевле на несколько порядков. После того как весь тираж будет распродан, начнутся торги среди владельцев. Это связано с тем, что хоть по общему счёту спрос на такие изделия невелик, но желающих приобрести монету из конкретной серии будет больше, нежели её тираж.

Те, кто не успел купить вовремя, начнут искать владельцев, чтобы приобрести у них изделие. Следовательно, и цена при такой сделке будет выше, чем она стоила вначале. Чем больше таких сделок и спроса на конкретную серию, тем больше можно будет за неё выручить. Некоторые проданные экземпляры окупают себя до 5-10 раз, но, чтобы получить желаемую прибыль, необходимо время. Может пройти не один год, с момента приобретения, чтобы спрос на монету возрос.

Правила для инвестиций в золото

Руководство по инвестированию в золото и серебро хочет иметь каждый инвестор. Однако не всё так просто. Рынок постоянно развивается и движется. Котировки скачут, в зависимости от спроса или новостей, которые в последнее время сильно влияют на внутренние и внешние экономики многих стран.

Регуляторов таких вложений нет, так как спрогнозировать событие в будущем, которое повлияло бы на рост или падение стоимости на металл, не представляется возможным. Можно довериться прогнозами крупных аналитических центров или именитых биржевых брокеров, но и они порой отшибаются.

Поэтому, когда мы вкладываем свои денежные средства в драгоценные металлы, мы рискуем. Риск связан с потерей части вложенных средств в случае колебания курса.

Инвесторы могут защитить свои активы, соблюдая ряд правил. Они помогут минимизировать потери и при правильных действиях увеличить капиталовложения:

1. Определите для себя, какой тип инвестиций вам требуется. Для этого необходимо рассчитать суммы вложения и сроки получения дохода. Если имеются большие средства, то их можно направить на приобретение слитков. Это, как минимум, убережёт деньги от инфляции. Вкладывать в слитки лучше на долгие сроки. Чем больше сумма вложений, тем больше можно будет получить с продажи через 1 год или 5 лет. Если действия направлены на получение быстрой выгоды на фоне растущего курса, используйте тип с открытием металлического счёта.
2. Внимательно изучите динамику роста и падения цены за последний год. Это поможет создать полную картину дальнейших перспектив по вложениям. Если цены за последние несколько месяцев снижаются, то это не самый благоприятный момент для покупки. Лучше всего совершать сделку по покупке металлов на развороте цены. Для этого следует дождаться пика падения и после того, как цена начнёт расти, сделку можно открывать.
3. Ежедневно отслеживайте курсы цен и аналитические новости, которые связаны с котировками по металлам. Если задействованы большие денежные средства, то можно воспользоваться услугами профессиональных брокеров, которые сами следят за всеми изменениями.
4. Большим риском считается торговля металлами на небольшую сумму, если, конечно, инвестор не использует 3 тип инвестиций, связанный с приобретением монет. Цены на бирже находятся в постоянной динамике. Может случиться так, что после покупки цена начнёт понижаться, соответственно, и активы инвестора будут уменьшаться. Если средств не много, то очень быстро с таким понижением средства могут быть потеряны, и перейдут в отрицательное значение. Как часто бывает после падений, может образоваться рост. Однако все средства уже будут истрачены. Всегда внимательно рассчитываете суммы, которые вы используете на торгах на бирже металлов, чтобы их не потерять.
5. Для уверенного и стабильного роста своих сбережений приобретайте золото в слитках. Это не самый быстрый способ получить доход, однако, на сегодняшний день самый эффективный и надёжный в плане общего получения прибыли. Если вернуться к таблице в начале статьи, то можно понять, что цена за 17 лет выросла в 5 раз. За всё это время она ни разу не опускалась ниже её значения, которое было в 2000 году.

Золото уже не одно десятилетние является основным средством защиты капитала от рыночных колебаний. В кризисе 2008 года этот металл являлся спасательным кругом для экономик многих стран. Именно тогда его ликвидность выросла до отметок почти в 2000 долларов за 1 унцию. Многие, кто активно вкладывался в металлы в 90-х -2000-х годах, при таком скачке, практически стали миллионерами. Поэтому главное правило торговли золотом – это терпение.

В данной статье речь пойдет про инвестиции в драгоценные металлы, а именно о перспективах вложений в серебро. Само по себе вложения в драгоценные металлы считается надежным видом вложений, ведь это актив, которые всегда имеет цену и в отличии от денег, не может упасть до нуля или резко обесцениваться в результате инфляции или гиперинфляции или других экономических потрясений. Но рассматривая такого рода инвестиции — люди почему-то в первую очередь нацелены на покупка золота. Однако инвестиции в серебро в данный момент имеют более высокий потенциал к росту. Почему? Обо всем этом читаем в статье.

Текущие котировки серебра

Для начала нужно взглянуть на стоимость серебра сегодня, чтобы дальше было более полное понимание потенциала роста.

В данный момент стоимость одной тройской унции серебра составляет 17,75 $. Как видно из графика максимальной стоимости за последнее десятилетние серебро достигало в начале 2011 года — почти 43 доллара. Далее котировки пошли вниз, начался нисходящий тренд, который длился 5 лет. И в начале 2016 года серебро начало потихоньку расти.

А как известно, лучшие вложения денег происходят тогда, когда цены на объект инвестиций находятся на дне. Ведь стоимость не может бесконечно снижаться, и за падением обязательно происходит рост. И чем больше и дольше происходило падение, тем более высокий потенциал к росту имеется в будущем.

Для тех кто знаком с техническим анализом, глядя на график можно также сделать определенные выводы. График серебра пробил уровень сопротивления. И начался восходящий тренд. А значит теперь самое время покупать.

Помимо котировок серебра, есть еще несколько предпосылок для дальнейшего роста серебра в будущем. Какие? Рассмотрим их.

Соотношение стоимости золота и серебра

Исторически, соотношение цен на золото и серебро зависло от того, насколько часто оно встречается в природе одно по отношению к другому, или по простому от его текущих запасов. Рассмотрим как изменялось это соотношение в истории.

В Древнем Риме соотношение цен золота к серебру было 12 к 1, в США в 18 веке 14: 1. В современном мире в начале 80-х годов прошлого века 17 к 1. Т.е. на протяжении всей истории человечества это соотношение было примерно одинаковым и золото было дороже серебра в 12-17 раз. Это как раз близко к истине, ведь текущее соотношение мировых не добытых запасов этих металлов в земной коре составляло 17,5 к 1.

Что же сейчас?

Мировые запасы золота на данный момент оцениваются в 100 000 тонн, а мировые запасы серебра в 570 000 тонн. Соотношение 5,7 к 1.

Текущие же котировки золота — 1318,90 $ за тройскую унцию. Цена на серебро — 17,75 $.

Текущее соотношение 74,3: 1.

Такое случается весьма редко. И каждый раз когда достигалось такого соотношение цены на серебро «выстреливали» вверх, значительно обгоняя рост золота.

Например, в 2008 году разница между ценами на серебро и золото достигало 80 к 1. Затем в полугодовой период цены на серебро росли в 6 РАЗ БЫСТРЕЕ цен на золото. А за 2-х летний период показатель роста по серебру превысил золотой в 2 раза!!!

Цены на золото и серебро падали в течении последних 5 лет. Но цены на серебро упали более сильно по отношению к золоту. Золото подешевело на 14%, а серебро на целых 60%.

Где используется серебро

Серебро как металл, обладает уникальными характеристиками, а именно: высокой теплопроводностью, светоотражаемостью и используется как катализатор в химических процессах. Поэтому оно массово применяется в радиоэлектронике, машиностроении, медицине и производстве многих других товаров, в том числе и ювелирных. Отдельно нужно сказать про военно-промышленный комплекс. Здесь его применяют повсеместно.

Доля серебра в готовой продукции ничтожна мала и практически не сильно сказывается на конечную цену выпускаемой продукции. А это значит, что при многократном росте цен на серебро, цена на «серебросодержащие» товары практически не изменится. И производители все равно будут покупать серебро по высоким ценам. Тем более, что заменить серебро на другой металл с аналогичными характеристиками в данный момент невозможно, в виду уникальности данного металла.

Текущие запасы

Серебро постоянно расходуется в промышленности и в отличии от золота, практически не хранится в виде запасов. Золото конечно тоже использует для производства, но основное предназначение — это золотовалютные запасы стран. Практически каждая страна имеет у себя такие запасы. И стремится их наращивать.

Для примера, список стран с наибольшим золотым запасом золота:

1. США — 8 133 тонн
2. Германия — 3 380
3. Италия — 2 551
4. Франция — 2435
5. Китай — 1762
6. Россия — 1414
7. Швейцария — 1040
8. Япония — 765
9. Голландия — 612
10. Индия — 557

А теперь вспомните, известно ли вам про серебряные запасы стран. Мне лично нет. Основная масса серебра расходуется в производстве товаров, либо ювелирных украшений и серебряных монет. С каждым годом потребление серебра в промышленности только растет, а его запасы постоянно уменьшаются. Соответственно, при дефиците серебра — стоимость, по закону рынка, будет расти.

Почему серебро такое дешевое?

В данный момент на рынке сложилась парадоксальная ситуация, где стоимость серебра зависит не от баланса спроса и предложения, а от спекулятивных действий на фондовом рынке, где ключевую роль играют производные инструменты, т.е. контракты (фьючерсы) на поставку серебра.

Причем большинство из них не прикрыты настоящим серебром. Вам его никто не собирается поставлять. Прибыль владельцев контрактов формируется за счет курсовой разницы на серебро. А учитывая возможность совершать сделки с большим плечом, за те же деньги покупаются (продаются) контракты на серебро в 10, 20 и 50 больше. Таким образом создается иллюзия, что серебра на рынке много. Однако это не настоящее (физическое), а бумажное серебро.

Где купить серебро

Для частного инвестора доступно 3 варианта инвестиций в серебро.

1. покупка слитков и серебряных монет. Но здесь нужно иметь в виду 2 вещи. Во-первых много серебра вы не купите. Ведь его надо потом где-то хранить в защищенном от воров месте. Дома не вариант, а если арендовать банковскую ячейку, то это дополнительные расходы. Во-вторых, покупая слитки, вы будете значительно переплачивать, ведь цена формируется от объемов, т.е. цена за слиток в 100 грамм, будет значительно выше, чем за слиток в 10 000 кг. И при продаже с вас возьмут налог в размере 18%.
2. ОМС — . Здесь есть возможность покупки серебра от 1 грамма. Котировки хоть и отличаются от мировых, но весьма приближены к ним. Здесь в первую очередь нужно обращать внимание на разницу между покупкой и продажей (спред). Чем он ниже, тем лучше для вас. Подробно об этом .
3. ETF — покупка серебра через ETF хоть и надежное, но не такое простое, как первые 2 способа. На российском рынке пока нет возможности инвестировать в серебро через ETF (есть только золото). Поэтому остается покупать через зарубежных брокеров.

В заключение

Подводя резюме мы имеем следующую картину:

1. цены на серебро падали в течении последних 5 лет и теперь начали свой рост. Т.е. можно считать, что цена достигла дна
2. соотношение цен серебра и золота достигло 75 к 1. Каждый раз когда достигалось такое соотношение цены на серебро впоследствии росли опережающими темпами по сравнению с золотом.
3. спрос на серебро постоянен и из года в год увеличивается, в то время как мировые запасы истощаются, и серебро становиться добывать все труднее и труднее (дороже и дороже). Причем заменить серебро на данный момент нечем.
4. ввиду низкой доли стоимости серебра в производимых товарах значительный рост не остановит производителей от покупки данного металла по более высоким ценам
5. многие компании по производству серебра начинают снижать добычу или вообще прекращают ее ввиду низкой стоимости на рынке и низкой рентабельностью добычи. Все это в будущем должно создать дефицит серебра на рынке.
6. инвестируя в серебро помимо самого потенциала роста, вы также получите дополнительные преимущества, а именно диверсификацию, так как цены привязаны к мировым и при обесценивании национальной валюты защищаете свои вложения и получаете дополнительную прибыль за счет увеличения разницы курсов. Т.е. это можно сравнить в инвестициями в валюту.
7. самый простой и доступный способ покупки серебра для обычного инвестора -через ОМС. Но так как металлические вклады не застрахованы АСХ (агентством по страхованию вкладов), выбирайте надежный банк.
8. По поводу целей. Первая цель — это 21-22 доллара (потенциал — 25%), если цена закрепится выше 23 долларов, то следующая цель — 30-31 доллар (потенциал — 75%). Время достижения первой цели — 6-8 месяцев, второй цели — 1,5 — 2 года.

Удачных инвестиций!!!